一、非法活動(dòng)特征解析

1.隱蔽性強(qiáng)?：當(dāng)前的非法活動(dòng)往往以看似合法的外衣進(jìn)行掩蓋，隱藏在正常經(jīng)濟(jì)、社會(huì)活動(dòng)中，不易被發(fā)現(xiàn)。

2.欺騙性高?：不法分子常常利用人們的貪婪心理，通過(guò)虛假宣傳、承諾高回報(bào)等方式，誘導(dǎo)人們參與非法活動(dòng)。

3.組織化嚴(yán)密?：許多非法活動(dòng)都有明確的組織分工和運(yùn)作流程，從策劃、實(shí)施到資金運(yùn)作，都有專人負(fù)責(zé)，形成一個(gè)龐大的產(chǎn)業(yè)鏈。

4.跨地域性強(qiáng)?：隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，非法活動(dòng)不再局限于某一地域，而是迅速向全國(guó)甚至全球蔓延，打擊難度大大增加。

二、識(shí)別新型詐騙套路

1.高息理財(cái)：承諾年化收益超出行業(yè)平均水平的私募產(chǎn)品

2.薦股大師：直播間曬虛假交割單誘導(dǎo)跟投

3.原始股陷阱：虛構(gòu)企業(yè)上市計(jì)劃兜售股權(quán)

三、法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)普及

1.新《公司法》于2024年7月1日正式施行，聚焦中小投資者權(quán)益保護(hù)，首次確立“雙重股東代表訴訟”機(jī)制，允許股東直接起訴損害公司利益的控股股東及實(shí)控人，并嚴(yán)控違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，從源頭遏制“掏空上市公司”亂象；

2.新《證券法》則以“零容忍”為導(dǎo)向，建立中國(guó)特色證券集體訴訟制度，對(duì)財(cái)務(wù)造假、內(nèi)幕交易等違法行為實(shí)施“處罰到人+高額罰金”雙懲機(jī)制，顯著提高違法成本；《私募條例》劃定行業(yè)“十大禁區(qū)”，要求私募基金資金獨(dú)立托管、穿透核查合格投資者資質(zhì)，劍指“偽私募”“資金池”等風(fēng)險(xiǎn)頑疾；

3.新“國(guó)九條”及“1+N”政策體系則嚴(yán)把上市入口、暢通退市出口，構(gòu)建“長(zhǎng)牙帶刺”的全鏈條監(jiān)管，推動(dòng)資本市場(chǎng)回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源。

四、重點(diǎn)掌握“三查三拒”法則

查資質(zhì)?：私募機(jī)構(gòu)需公示于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)，公募產(chǎn)品須備案至中國(guó)理財(cái)網(wǎng)；

查合同?：警惕“預(yù)期收益非承諾”“風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”等模糊條款，要求披露完整底層資產(chǎn)；

?查賬戶?：確認(rèn)投資款劃入?銀行/券商托管專戶?，拒絕向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬。

拒高息?：年化收益超出平均行業(yè)一并水平以上需審慎評(píng)估；

拒代持?：嚴(yán)禁出借賬戶、委托他人操作；

拒盲從?：勿輕信“內(nèi)部消息”“穩(wěn)賺不賠”話術(shù)。

資本市場(chǎng)法治化建設(shè)需要全社會(huì)共同參與。請(qǐng)廣大投資者主動(dòng)學(xué)習(xí)法規(guī)政策，用好法律武器維護(hù)合法權(quán)益，攜手構(gòu)建“合規(guī)、透明、韌性”的市場(chǎng)生態(tài)！